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银监会印发开发银行政策性银行监管办法

发布时间:2017-12-06   来源:金融时报

 中国银监会近日印发《国家开发银行监督管理办法》、《中国进出口银行监督管理办法》、《中国农业发展银行监督管理办法》。银监会表示,监管办法的出台是深入贯彻党的十九大精神,深化3家开发性、政策性银行改革的需要,是弥补监管制度短板、提升监管有效性的需要,同时也是加强金融监管、有效防控风险的需要。

《国家开发银行监督管理办法》主要内容包括总则、市场定位、公司治理、风险管理、内部控制、资本管理、激励约束、监督管理、附则九个章节,共六十六条。重点强调以下五个方面:一是要求开发银行坚守开发性金融定位,以开发性业务为主,辅以商业性业务,发挥中长期投融资作用,加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度。二是要求开发银行完善现代金融企业制度,构建决策科学、执行有力、监督有效的公司治理机制。三是要求开发银行加强风险管理和内部控制,建立符合银行运行一般规律的、与开发性金融相适应的风险管理和内部控制体系。四是要求开发银行建立健全以资本充足率为核心的资本约束机制。五是要求开发银行强化责任追究和问责,建立符合开发性金融特点的激励约束机制。银监会方面指出,《国家开发银行监督管理办法》的出台,将有利于完善开发银行监管规制体系,推动开发银行监管法治化进程;有利于加强开发银行风险管控,提升开发银行规范化经营管理水平,促进其健康持续发展。

《中国进出口银行监督管理办法》包括总则、市场定位、公司治理、风险管理、内部控制、资本管理、激励约束、监督管理、附则九个章节,共七十一条,覆盖进出口银行经营管理和审慎性监管的主要方面:一是要求其坚守政策性金融定位,坚持以政策性业务为主体开展经营活动,重点支持外经贸发展、对外开放、国际合作、“走出去”等领域。二是要求其构建决策科学、执行有力、监督有效的公司治理机制,并对董事会、高管层、监事会提出履职要求。三是要求其结合自身业务特点构建全面风险管理和内部控制体系,有效防控信用风险、国别风险等各类风险。四是要求其建立健全资本约束机制,制定有效的资本规划和资本补充计划,完善内部资本充足评估程序和动态资本补充机制。五是要求其健全激励约束机制,强化内部问责。同时银监会也将加强外部监管,对违反《办法》的行为,将依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规采取审慎监管措施,实施行政处罚。银监会方面指出,《中国进出口银行监督管理办法》的出台有利于推动进出口银行深化改革,将其建设成为定位明确、业务清晰、功能突出、资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务良好、具备可持续发展能力的政策性银行;有利于完善银行业监管规制体系,补齐监管制度短板,充分体现依法治国、依法行政、依法监管;在防控金融风险的同时,引导进出口银行充分发挥在稳增长、调结构、支持外贸发展、实施“走出去”战略中的功能和作用。

《中国农业发展银行监督管理办法》包括总则、市场定位、公司治理、风险管理、内部控制、资本管理、激励约束、监督管理、附则等九个章节,共七十条,覆盖农发行经营管理和审慎性监管的主要方面。一是要求其坚守政策性金融定位,坚持以政策性业务为主体开展经营活动,主要服务维护国家粮食安全、脱贫攻坚、实施乡村振兴战略、促进农业农村现代化、改善农村基础设施建设等领域。二是要求其构建决策科学、执行有力、监督有效的公司治理机制,并对董事会、高管层、监事会提出履职要求。三是要求其结合自身业务特点构建全面风险管理和内部控制体系,有效防控信用风险、操作风险等各类风险。四是要求其建立健全资本约束机制,制定有效的资本规划和资本补充计划,完善内部资本充足评估程序和动态资本补充机制。五是要求其健全激励约束机制,强化内部问责。同时,银监会也将进一步加强外部监管,对违反《办法》的行为,将依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规采取审慎监管措施,实施行政处罚。银监会方面指出,《中国农业发展银行监督管理办法》的出台有利于推动农发行改革方案落地,将其建设成为定位明确、功能突出、业务清晰、资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务良好、具备可持续发展能力的农业政策性银行;有利于完善银行业监管规制体系,补齐监管制度短板,体现依法治国、依法行政、依法监管;在防控风险的同时,引导农发行在农村金融体系中发挥主体和骨干作用。